RBC ha assunto il gestore patrimoniale mesi dopo aver affrontato un multi

La Royal Bank of Canada (RBC) ha assunto un consulente patrimoniale nel 2020 per gestire milioni di fondi di altri clienti solo pochi mesi dopo aver presentato una proposta commerciale ai sensi del Bankruptcy and Insolvency Act (BIA) per pagare una frazione di un debito dichiarato per un totale di oltre $ 2 milioni di dollari.

Una ricerca sui registri di fallimento e insolvenza del governo canadese ottenuta da True North mostra che il 42enne consulente patrimoniale della RBC Moize Goulamhoussen si è impegnato in una proposta commerciale per $ 2.102.872 di passività a partire dal 5 novembre 2019.

Durante il procedimento, Goulamhoussen ha elencato il suo patrimonio totale a $ 122.000 e ha completato con successo la proposta con i suoi creditori, tra cui l'Agenzia delle entrate canadese.

Secondo il profilo LinkedIn di Goulamhoussen, Goulamhoussen ha iniziato il suo lavoro presso la divisione Wealth Management della Royal Bank of Canada come gestore di portafoglio e consulente patrimoniale nel 2020.

Afferma nella sua pagina di essere specializzato in "soluzioni di risparmio fiscale", mentre il suo profilo presso RBC Wealth Management descrive come le sue competenze siano "più adatte per i clienti che dispongono di beni investibili di oltre 1 milione di dollari".

Goulamhoussen è attualmente coinvolto in un procedimento giudiziario con la sua ex moglie Stefanie Goulamhoussen riguardante un accordo di divorzio e pagamenti di mantenimento. Le trascrizioni viste da True North dall'udienza della Corte Superiore dell'Ontario del 1° novembre 2022 includono accuse dell'avvocato della signora Goulamhoussen, Elliot Vine, relative al presunto "comportamento fraudolento" da parte del signor Goulamhoussen e al presunto lasciare "i contribuenti alle prese" per non pagati debiti.

Goulamhoussen non deve affrontare alcuna accusa penale e le accuse non sono state provate in tribunale.

Vine ha detto al giudice Lucy K. McSweeney che Goulamhoussen ha lasciato una rete intricata di presunte incoerenze finanziarie, acquisti di case multimilionari, trasferimenti di ricchezza segnalati di ingenti somme e conti offshore in paesi paradisi fiscali.

"Nel novembre del 2019 [Goulamhoussen] presenta una proposta di consumo alla CRA, sostenendo che non aveva modo di pagare il suo debito fiscale pendente di 1,5 milioni di dollari alla CRA. Finisce per giurare che tutto ciò che può permettersi di pagare è circa $ 275.000, non può permettersi di pagare il resto", ha detto l'avvocato Elliot Vine.

"Quindi, immagino che il contribuente sia in difficoltà per 1,2 milioni. Tuttavia, le prove dimostrano che durante l'anno 2018 [Goulamhoussen] ha spostato 1,4 milioni di dollari all'estero attraverso il suo conto in valuta estera", ha continuato.

"[Egli] ha tenuto comportamenti fraudolenti e false dichiarazioni alla Corte e all'Agenzia delle Entrate canadese."

True North ha contattato RBC Wealth Management per chiedere se fossero a conoscenza del fatto che Goulamhoussen era coinvolto in una proposta BIA per debiti verso la CRA appena prima del suo impiego come consulente patrimoniale.

"Dato che le accuse sono davanti ai tribunali e il costante impegno di RBC per la privacy dei dipendenti, non siamo in grado di commentare ulteriormente", ha detto a True North il direttore delle comunicazioni di RBC Wealth Management, Greg Skinner.

"RBC richiede ai dipendenti di aderire a un Codice di condotta che è parte integrante del modo in cui conduciamo affari con i nostri clienti. Disponiamo di procedure interne di monitoraggio e conformità che lavorano per proteggere l'integrità della nostra attività e sostenere sia la fiducia dei nostri clienti, così come la privacy dei nostri dipendenti."

Il profilo pubblico RBC di Goulamhoussen e il suo account LinkedIn affermano che è un Chartered Investment Manager (CIM), una designazione apprezzata nel settore dell'investment banking.

"Oltre a conseguire una laurea in Economia e Scienze politiche presso la McGill University, Moize ha completato una formazione rigorosa per la designazione di Chartered Investment Manager (CIM)", afferma il profilo RBC.

Tuttavia, secondo il Canadian Securities Institute (CSI) – l’ente principale che accredita i CIM in tutto il paese – Goulamhoussen al momento non detiene tale designazione.

"Moize Goulamhoussen non è un titolare attivo del CIM", ha detto Tracy A. Fine, vicepresidente aggiunto della comunicazione per Moody's Corporation, l'organizzazione madre del CSI.